Никто не может предвидеть будущее, поэтому нужно инвестировать в корзину акций, так чтоб в случае, если одна или две сделки не сложатся, в целом вы все равно будете в прибыльны. Диверсификация важна, потому что это низкий риск. Давайте разберемся как диверсификация инвестиций сводит к минимуму потери трейдера.
Диверсификация — снижение риска потери
Диверсификация — это инвестиционная стратегия, разработанная для снижения подверженности риску путем комбинирования множества различных типов инвестиций, стоимость которых может не двигаться в одном и том же направлении в одно и то же время.Сведение к минимуму риска потери, если одна инвестиция плохо работает в течение определенного периода, другие инвестиции могут работать лучше за этот же период, уменьшая потенциальные потери вашего инвестиционного портфеля от концентрации всего вашего капитала в одном типе инвестиций.Не все инвесторы находятся в фазе накопления жизни. Некоторые из тех, кто приближается к пенсионному возрасту, преследуют цели, направленные на сохранение капитала, и диверсификация может помочь защитить ваши сбережения.Иногда инвестиции не всегда работают так, как ожидалось, поскольку диверсифицируя, вы не просто полагаетесь на один источник дохода.
Что делать для диверсификации
Чтобы диверсифицировать свой портфель, вам необходимо распределить свой капитал между различными классами активов, чтобы снизить общий инвестиционный риск. Они должны включать в себя смесь из роста и защитных активов:
- Активы роста включают в себя такие инвестиции, как акции или собственность, и обычно обеспечивают более долгосрочный прирост капитала, но обычно имеют более высокий уровень риска, чем защитные активы.
- Защитные активы включают в себя такие инвестиции, как денежные средства или фиксированные проценты, и обычно обеспечивают более низкую доходность в долгосрочной перспективе, но также, как правило, более низкий уровень волатильности и риска, чем активы роста.
Есть ли причины не диверсифицироваться?
Инвестор с высоким уровнем риска может иметь большое доверие к отдельной компании и может пожелать вложить очень значительные суммы своих инвестиций в эту единственную компанию, независимо от аргументов в пользу диверсификации. Если он прав в отношении перспектив компании, такой подход максимизирует его потенциал роста. Однако этот инвестор должен быть в состоянии позволить себе полную потерю в худшем случае: (например, если компания выйдет из бизнеса). Диверсифицированный инвестор вряд ли столкнется с таким же потенциалом убытков, как и фондовый рынок в целом вряд ли исчезнет.С другой стороны, инвестор с минимальным риском может не желать рисковать какой-либо потерей стоимости и может пожелать поместить свои деньги на банковский счет или в An Post. Главный риск здесь (помимо риска дефолта правительства или банка) заключается в том, что инфляция может вырасти, съедая реальную стоимость денежного депозита. Это дает аргумент в пользу принятия некоторого риска капиталом в отношении части портфеля, хотя бы в качестве долгосрочного хеджирования от инфляции.
Вывод
Когда рынки портятся, диверсификация инвестиций может помочь лишь в определенной степени. Инвесторы, которые не могут терпеть резкие краткосрочные убытки, должны уменьшить степень риска, на который они берутся, сохраняя на относительно высоком уровне долю своего богатства, которую они держат в активах с низким уровнем риска, таких как наличные.