Денежный поток — это движение денег в бизнесе с точки зрения доходов и расходов. В идеале нужно иметь положительный денежный поток. Это означает, что в бизнес поступает больше денег, чем выходит. Бизнесмен с положительным денежным потоком может расплачиваться по счетам и инвестировать в рост. Другими словами, денежный поток — это инструмент, который измеряет, сколько денег поступает и выводится из компании в течение определенного периода времени.Анализируя отчет о движении денежных средств, предприниматель сравнивает реальные денежные средства в начале и в конце месяца. Положительный денежный поток определяется как наличие более ликвидных денег в конце заданного периода времени по сравнению с тем, что было доступно в начале этого периода.
Почему нужно отслеживать денежные потоки?
Неспособность контролировать и управлять денежным потоком должным образом подвергает бизнес риску. Это может привести к целому ряду различных проблем. Вот некоторые из основных:
- Слишком много запасов. Если на продукт отмечается высокий спрос, возникает соблазн заказать больше материалов для него. Однако спрос может изменится. В итоге останется слишком много запасов, которые станут устаревшими и трудными для продажи.
- Перерасход. Когда появляется много новых клиентов, очень заманчивой выглядит идея усовершенствования рабочей среды. Однако нужно помнить, что тратить деньги слишком рано не очень хорошая примета.
- Чрезмерная торговля. После крупного заказа легко увлечься перспективами своего бизнеса. Бизнес должен уметь выдерживать краткосрочное давление на свои финансы, прежде чем расширяться.
Прогнозирование денежных потоков
Прогнозирование денежного потока помогает предвидеть, когда у бизнеса могут закончиться деньги в будущем. Поэтому можно заранее спланировать и открыть кредитную линию или найти другие займы и инвестиции.Намного легче получить помощь от банка или инвестора, прежде чем компания действительно окажется в кризисе. Если бизнес обратится в банк, когда возникнут серьезные проблемы, кредиторы посчитают компанию слишком рискованной и отклонят запрос.Прогноз движения денежных средств также помогает спланировать наилучшее время для крупной покупки.
Как улучшить денежный поток
Если денежный поток отрицательный или его просто необходимо улучшить, есть множество вариантов. Вот краткий список того, что обычно делают:
- Убедить клиентов платить быстрее;
- Оплачивать счета немного медленнее;
- Покупать меньше инвентаря;
- Отслеживать безнадежные долги;
- Открыть кредитную линию.